退休現金流檢視器
適合 35 歲以上、已開始規劃退休的人士
快速盤點現有資產、預期退休開支與收入來源，找出退休缺口。
- 估算每月退休所需現金流
- 比較不同退休年份的資金缺口
- 作為年金與 MPF 規劃的起點
理財工具箱
用更清晰的工具，把理財問題拆成可行的下一步
無論你是在準備退休、整理保障、思考投資方向，還是要和顧問見面前做準備，這些工具都能幫你先把思路理順。
家庭保障盤點表
適合已婚、有子女或家庭責任較重的用戶
整理人壽、醫療與危疾保障配置，避免重複投保或保障不足。
- 列出家庭主要風險點
- 檢視現有保單與保障額
- 為顧問會面前做好準備
風險承受能力導航
適合準備開始投資或重新配置組合的用戶
從波動承受能力、流動性需求與投資期限，建立更清晰的風險輪廓。
- 辨識保守、平衡或進取取向
- 了解短中長期資金安排
- 避免目標與產品錯配
稅務扣減機會清單
適合需要報稅規劃的受薪人士與家庭
聚焦香港常見扣稅工具，協助你在報稅季前先掌握可用選項。
- 整理 TVC、延期年金等扣稅工具
- 建立年度報稅檢查步驟
- 為顧問或會計師溝通提供基礎
理財目標排序器
適合同時有多個財務目標、難以取捨的人
協助你把置業、教育、保障、退休與投資等目標按優先次序排列。
- 梳理短中長期優先次序
- 減少資源分散造成的壓力
- 提升與顧問制定方案的效率
顧問會面準備清單
適合準備第一次與顧問見面的平台用戶
把需要攜帶的資料、應問的問題與會後跟進重點整合成清單。
- 整理收入、保單與投資資料
- 列出必問的核心問題
- 建立會後比較與決策框架
想要有人幫你把數字變成方案？
工具適合幫你整理現況，而真正落地到產品選擇、配置調整與行動計劃時，持牌顧問能提供更完整的判斷與建議。