這篇內容適合誰
已建立一定資產、希望安排傳承的人
有家庭責任或未成年子女的家長
想與家人或顧問討論長期安排前先釐清概念的人
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中級退休規劃預估閱讀 11 分鐘
遺產與傳承
認識遺產規劃的基本概念，了解信託和遺囑的作用，為家人的未來做好安排。
課程導讀：把遺囑、信託與資產交接安排整理成可執行方案。 本文會以香港投資者常見的情境切入，幫你先掌握概念，再為下一步的個人理財決策做好準備。
建議學習時間
約 2.5 小時
主題標籤
3 項
遺囑撰寫遺產信託遺產承辦
閱讀重點
明白遺囑與信託並非可互相完全取代
了解香港常見遺產承辦流程與實務重點
知道應把受益安排與保單、投資戶口一併檢視
你將學到
了解遺產繼承的法律程序
認識遺產信託的優勢
規劃個人遺產分配方案
了解香港現行遺產承辦安排與過渡個案重點
章節導讀
第一章：遺產規劃基礎
- 什麼是遺產規劃
- 遺產規劃的五大要素
- 為什麼每個人都需要遺產規劃
第二章：遺囑的重要性
- 遺囑的基本法律要求
- 如何撰寫有效的遺囑
- 遺囑的保管與更新
第三章：遺產管理程序
- 香港遺產承辦程序
- 遺產管理人職責
- 2006 年 2 月 11 日前後過渡個案的注意事項
第四章：遺產信託
- 遺產信託的運作方式
- 設立信託的考量因素
- 遺產信託與遺囑的配合
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